开年以来，乘风Sora大模型浪潮，以人工智能为代表的科技股继续回血，AI应用方向连续暴涨，如人工智能+金融科技。中证金融科技主题指数自2月6日起连续反弹回暖，截至2月27日，已连涨十天，累计涨幅超30%！与之挂钩的ETF产品——金融科技ETF（159851）紧随指数走势，同期表现亮眼。
与游戏、传媒等AI应用方向相比，AI+金融的组合赛道拥挤度较低，叠加近期金融政策、基本面景气度、主题事件等因素催化，板块或存在“认知差”机会。
政策面上，央行26日召开做好金融五篇大文章工作座谈会，会议指出，金融重要会议强调，要着力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。会议强调，优化内部资源配置，完善内部资金转移定价、绩效考核、尽职免责等政策安排，根据各重点领域特点加强产品服务创新，加大对五大重点领域的资金支持。
估值和基本面上，根据Wind一致预期，中证金融科技主题指数2023年、2024年预测PE分别为31.50、25.28，净利润增速分别为68.36%、24.70%，在科技类主题中估值及盈利吸引力均较突出。
从事件主题催化方面，人工智能或为板块最大催化剂。根据公开信息，大人工智能与金融的结合主要有两条技术路径：①通用模型+金融语料训练金融大模型；②金融垂类大模型。双方优劣具有相对性，通用大模型通过金融语料训练超越金融垂类模型可能性较小。人工智能将从以下四个方面作用于证券领域等金融领域：
1、金融科技与证券行业密不可分，尤其是金融信息采集服务商和软件技术销售商；
机构表示，完美体育人工智能+金融科技将进入新纪元，金融科技技术和市场占优情况下，建议关注三个方向：①人工智能布局较为领先且用户粘性较大的金融类企业；②受益于生成式人工智能技术和产品市场份额提升的企业；③已有金融垂类模型产品发布的头部公司。
根据以上方向精准识别个股的难度角度，建议借道ETF一键布局金融科技领域。公开资料显示，目前两市有3只ETF产品挂钩中证金融科技主题指数，其中金融科技ETF（159851）规模最大、流动性最佳，是投资者抢先布局金融科技弹性品种的高效投资工具。
（注：根据沪深交易所数据统计，截至2024年2月27日，金融科技ETF（159851）规模2.96亿元，近一年日均成交额2305万元，在跟踪中证金融科技主题指数的3只ETF中规模最大，同期流动性最佳）
风险提示：金融科技ETF被动跟踪中证金融科技主题指数，该指数基日为2014.6.30，发布日期为2017.6.22，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。文中指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的本基金风险等级为R3-中风险，适宜平衡型（C3）及以上投资者。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，基金管理人亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资需谨慎。
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